2025 종합소득세 신고 – 개인사업자, 프리랜서, N잡러 필수 가이드



개인사업자, 프리랜서, 소규모 투잡 활동을 하는 분들이라면 5월 종합소득세 신고를 반드시 해야 합니다.
특히, 연말정산 대상이 아닌 소득이 있는 경우 신고하지 않으면 가산세가 부과될 수 있으니 주의해야 합니다.
이번 글에서는 홈택스 및 손택스를 활용해 간편하게 종합소득세 신고하는 방법을 상세히 정리했습니다.

지금 바로 신고해야 한다면 아래에서 빠르게 진행하세요.


종합소득세 간편신고하기👆





 종합소득세 신고 대상 – 내가 신고해야 할까?


종합소득세 신고 대상이 아님에도 불필요한 신고를 하는 경우가 많습니다.
반대로, 신고해야 할 대상임에도 누락하면 최대 20%의 가산세가 부과될 수 있습니다.
아래 대상에 해당하는지 확인해보세요.



📍 종합소득세 신고 대상

  • 개인사업자 및 법인사업자
  • 3.3% 세금 공제 후 소득을 받은 프리랜서, 아르바이트생
  • 근로소득 외 다른 소득(임대, 이자, 배당 등)이 있는 직장인(N잡러)
  • 유튜브, 블로그, 인스타그램 등 온라인 플랫폼에서 광고 수익이 발생한 경우
  • 연금 외 기타소득이 있는 경우

신고 제외 대상

  • 근로소득만 있는 직장인 (연말정산 완료한 경우)
  • 퇴직소득 및 공적 연금 소득만 있는 경우

즉, 블로그, 유튜브 수익이 있거나 프리랜서, 부업 소득이 있는 경우 반드시 종합소득세 신고를 해야 합니다.
✅ 신고 후 소득공제를 적용하면 세금 환급도 가능하므로 꼭 확인하세요.




홈택스로 종합소득세 신고하는 방법



홈택스를 이용하면 세무사를 거치지 않고도 직접 간편하게 신고할 수 있습니다.
아래 절차대로 진행하면 누구나 쉽게 신고할 수 있습니다.

📍 홈택스 종합소득세 신고 방법

1️⃣ 홈택스 접속 후 로그인

  • 공동인증서 또는 간편인증(카카오, 네이버, PASS)으로 로그인

2️⃣ 메뉴에서 ‘세금 신고’ 클릭

3️⃣ 종합소득세 신고 선택

  • 단순경비율 신고 / 일반 신고 중 본인에게 해당되는 방식 선택
  • 5월 정기 신고 기간이라면 ‘정기 신고’ 선택

4️⃣ 소득자료 자동 입력 확인

  • 국세청이 제공하는 소득자료 자동 입력
  • 기본정보 입력 후 ‘조회하기’ 클릭

5️⃣ 소득 및 공제 내역 확인 후 신고 제출

  • 자동 입력된 내역이 정확한지 확인 후 제출하면 신고 완료

신고 후 납부세액이 발생하면 홈택스에서 바로 납부 가능
공제항목을 잘 활용하면 세금 환급도 받을 수 있음



홈택스 종합소득세 신고👆



 손택스로 종합소득세 모바일 신고 방법



컴퓨터 사용이 어렵다면 모바일 손택스를 이용하여 신고할 수 있습니다.
손택스는 홈택스와 동일한 기능을 제공하며, 신고 과정도 매우 간단합니다.

📍 손택스 종합소득세 신고 방법

1️⃣ 손택스 앱 다운로드 후 로그인
2️⃣ 세금 신고 → 종합소득세 신고 선택
3️⃣ 자동 입력된 소득자료 확인 후 신고 제출
4️⃣ 추가 납부 또는 환급 여부 확인 후 완료

📌모바일 손택스 다운로드




종합소득세 자동 계산기 – 얼마나 내야 할까?

종합소득세 계산이 어렵다면 자동 계산기를 활용하면 간단하게 확인할 수 있습니다.
국세청 홈택스와 연동된 자동 계산기를 이용하면 3분 이내에 예상 세액을 확인할 수 있습니다.


종합소득세 자동계산기👆




소득이 3.3% 원천징수된 프리랜서는 신고 후 세금 환급 가능성이 높습니다.
소득공제 및 세액공제를 확인하여 불필요한 세금 납부를 줄일 수 있습니다.




종합소득세 신고 후 세금 환급 또는 추가 납부?

종합소득세 신고 후 추가 세금을 납부할 수도 있고, 환급을 받을 수도 있습니다.
이는 연간 총소득과 공제 항목에 따라 달라집니다.

✔️ 환급받는 경우

  • 원천징수된 세금(3.3%)이 많았거나
  • 소득공제 및 세액공제를 충분히 적용한 경우

✔️ 추가 납부하는 경우

  • 예상보다 소득이 많았거나
  • 기납부 세액보다 추가 세금이 발생한 경우

✅ 세금이 발생했다면 홈택스 또는 손택스에서 즉시 납부할 수 있습니다.
✅ 환급이 발생하면 신고 후 1~2개월 내 환급금이 입금됩니다.



종합소득세 환급신청👆






종합소득세 신고, 미리 준비하세요!

✔️ 홈택스 & 손택스를 이용하면 세무사 없이도 간편하게 신고 가능
✔️ 3.3% 원천징수된 프리랜서는 신고 시 세금 환급 가능
✔️ 신고 대상임에도 신고하지 않으면 가산세 부과될 수 있음
✔️ 세금 계산이 어렵다면 자동 계산기 활용
✔️ 홈택스 & 손택스로 간단히 신고 가능, 5월 31일 마감 전 반드시 신고 필수


📌 2025 종합소득세 바로 신고하기

✅ 종합소득세 신고는 5월 31일까지 마감됩니다.
✅ 신고 대상자라면 늦기 전에 미리 신고하여 불필요한 세금 부담을 줄이세요.


다음 이전